ЦБ начнет контролировать все денежные переводы граждан

Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами. По ней ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица к физлицу), включая персональные данные отправителей и получателей средств, пишет РБК со ссылкой на источники. Мониторинг начнет работать с 2022 г., заявил заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр.

Информация по каждой операции будет содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, который выпускает кредитная организация, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода и т.д. Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период.

Новую форму отчетности разработали после публикации методических рекомендаций (16-МР) в начале сентября. В них ЦБ определил признаки карт, которые используются для платежей в нелегальных онлайн-казино, финансовых пирамидах и криптовалютных обменниках. ЦБ рекомендует банкам отслеживать такие карты и кошельки и блокировать по ним операции.

Сейчас ЦБ может точечно запрашивать информацию о p2p-переводах, но определенная форма для этого не использовалась, сказал представитель Qiwi. Такие запросы используются, когда необходимо установить получателя и/или отправителя в рамках конкретной транзакции, а теперь банки де-факто будут обязаны предоставлять эту информацию обо всех p2p-операциях, добавил управляющий партнер юридической компании «Иккерт и партнеры» Павел Иккерт.

Данные могут использоваться для контроля над серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за товары или услуги, заявил председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов. ЦБ хочет собрать данные о переводах физлиц, чтобы предоставлять банкам скоринг — оценку кредитоспособности — и, возможно, обязать учитывать его при выдаче кредитов, считает технический директор компании по обработке клиентских данных HFLabs Никита Назаров.