Банк России опроверг блокировку карт за «подозрительные» покупки в магазинах

Банки не блокируют карты клиентов за операции, связанные с покупками в магазинах, заявил директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский в видеообращении, опубликованном в Telegram-канале ЦБ. 

Два дня назад «Коммерсантъ» сообщил о рекомендациях ЦБ, разосланных банкам в середине марта. Регулятор потребовал обращать внимание на «аномалии в трансакционной активности» и «изменение характера потребительских расходов» клиентов, цитировал письмо «Коммерсантъ. Покупки на большие суммы и однотипность операций могут «свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи», пересказывал «Коммерсантъ» аргументы ЦБ.

Банки начали выполнять рекомендации регулятора, рассказал тогда «Коммерсанту» представитель Ассоциации российских банков (АРБ). Источник издания в банке из топ-20 пояснил: речь идет об отключении карт покупателя после совершения операций, «где очевидна закупка для перепродажи».

Четких критериев «спекулятивных операций» нет, банки сами должны определять к кому применять меры, говорил представитель АРБ. В результате могут пострадать обычные люди, которые закупают товары на черный день, предупредил тогда глава коллегии адвокатов «Корчаго и партнеры» Евгений Корчаго.

Рекомендации Банка России никак не направлены на дополнительный контроль за операциями граждан, связанные с приобретением товаров общего пользования в магазинах, сказал сегодня Ясинский. Он подчеркнул: чтобы попасть в поле зрения кредитной организации, нужно осуществлять операции на миллионы рублей в день. Если карта оказалась заблокированной, это не могло случиться из-за покупки товаров в магазине.

В случае блокировки карты клиенту нужно обратиться в банк, чтобы понять причину, напомнил Ясинский общие правила. Если банк принял решение не в пользу клиента, всегда есть возможность обратиться в межведомственную комиссию при Банке России, которая досконально рассмотрит ситуацию и примет объективное решение, добавил он.